Торговля золотом на бирже Форекс — как выбрать лучшую стратегию

Торговля золотом на бирже Форекс — как выбрать лучшую стратегию

История золота в качестве денежного эквивалента началась более 5000 лет назад. Изначально металл применяли для ковки и чеканки монет, золотой песок использовали в качестве денег. С резким ростом мирового производства некоторые страны стали использовать Au в качестве временной национальной валюты. Позже был введен золотой стандарт — привязка денег к фиксированному количеству золота.

Сегодня роль золота как основного платежного инструмента отошла на второй план, уступив место бумажным деньгам и криптовалютам. В наши дни Au — это инвестиционный инструмент, его используют в качестве защитного актива для диверсификации и хеджирования рисков, спекулятивных сделок, долгосрочного инвестирования и формирования золотого резерва. Основные участники золотого рынка: центробанки, МВФ и другие фонды, коммерческие банки, биржи, инвестиционные и ETF-фонды, частные трейдеры и инвесторы, золотодобывающие компании и потребители.

О том, как зарабатывать на торговле золотом и инвестировать в золотые активы, читайте в этом обзоре.

В этой статье мы разберем:

• Рынок фьючерсов на золото
• Дейтрейдинг золотом на форекс
• Лучшие стратегии торговли золотом на бирже или через брокера
• Трейдинг или инвестирование — что лучше?
• Как торговать золотом на Forex и фондовой бирже
• Пример торговой стратегии для золота на Форекс
• Расписание торговых сессий рынка
• Преимущества и недостатки инвестирования в золото
• Регулирование рынка торговли золотом
• Цены золота онлайн
• Как выбрать брокера для торговли золотом?
• FAQ по инвестициям

Рынок фьючерсов на золото

Есть разные способы заработка на золотых активах. Физический металл чаще всего используют для долгосрочного инвестирования денег, фьючерсы — для краткосрочной спекуляции.

• Справка. Фьючерс на золото — это биржевая ценная бумага, договор между покупателем и продавцом. Это контракт на покупку/продажу в будущем золота по текущей цене. Фьючерс бывает поставочный и расчетный. Поставочный фьючерс предполагает фактическую поставку металла в определенный срок. Расчетный — финансовый взаимозачет: если к указанному в контракте сроку драгметалл подорожал, то покупатель в выигрыше — он купил его по меньшей цене. Если металл подешевел, в выигрыше продавец.

Существуют и другие деривативы, где золото выступает базовым активом, но самой популярной пока остается фьючерсная торговля. Это наиболее понятный и ликвидный инструмент, который можно продать или купить до срока его истечения.

Сумма входа на фьючерсный рынок золота зависит от типа торгуемых контрактов, целей по прибыли и системы риск-менеджмента. Стандартный лот на бирже составляет 100 унций. Для минимальной сделки объемом 0,01 лота нужна сумма около 2000 USD. Эта сумма не учитывает необходимость наличия денег для обеспечения убытка. Можно воспользоваться кредитным плечом, но биржевые брокеры, в отличие от брокеров Форекса, менее щедрые — среднее плечо на бирже составляет до 1:20.

Альтернатива — контракты E-Mini, равные 0,1 от стандартного контракта. Но минимальный порог входа для биржевого фьючерсного рынка остается тем же — от 1000-2000 USD.

Дейтрейдинг золотом на форекс

Перед тем как разобраться в специфике внутридневной торговли, объясню, в чем разница между полным лотом в торговле валютными парами и полным лотом по XAU/USD. Понимание расчета стоимости тика у брокера Форекс поможет подсчитать потенциальный заработок за один день на основе средней длины дневной свечи.

Сколько стоит 1 пипс золота?

Цена золота на Форекс в котировках торговой платформы или на аналитических графиках — это цена за тройскую унцию. 1 тройская унция равна 31,1 грамм. 1 стандартный лот — это100 тройских унций, минимальный объем сделки на Forex — 0,01 лота. Все эти данные вы можете увидеть в спецификации контракта, которую в МТ4 можно найти так:

• Выбрать в меню «Вид — Символы». Найти пару XAU/USD и нажать «Показать».
• Выбрать в меню «Вид — Обзор рынка». На паре XAU/USD щелкнуть правой кнопкой мыши и выбрать пункт «Спецификация».

Как рассчитать стоимость пипса (пункта) по золоту на Форексе:

• В спецификации находим размер контракта — 100.
• Определяем размерность пипса (пункта). Котировки золота в платформе имеют два знака после запятой — в отличие от валютных пар здесь пункт равен 0,01.
• Умножаем объем сделки на размерность пункта: 100*0,01 = 1 USD.

Минимальное колебание цены пары XAU/USD на 1 пипс (пункт) соответствует 1 USD. Иными словами, если вы покупаете за 1800 USD 1 тройскую унцию, это соответствует объему сделки 0,01 лота. И движение цены до 1805,35 USD будет означать сдвиг цены на 535 пунктов. Для 0,01 лота стоимость пункта 1/100 = 1 цент — заработок составит 5,35 USD. Соответственно, для 1 полного лота заработок равен 535 USD.

Теперь вернусь к сравнению доходности XAU/USD с валютными парами внутри дня. Стоимость пункта по паре EUR/USD = 100 000 * 0,00001 (пятизначные котировки) — также 1 USD. Средняя длина одной свечи XAU/USD на спокойном рынке — 1000-1500 пунктов (пипсов). Средняя длина дневной свечи EUR/USD — 800-1000 пунктов. Но не стоит забывать о спреде — XAU/USD он больше.

Из этого можно сделать выводы:

• Внутридневная волатильность XAU/USD сравнительно одинакова с валютными парами — если рынки спокойны и отсутствуют сильные фундаментальные факторы.
• XAU/USD обладает небольшой волатильностью на минутных интервалах, поэтому не подходит для скальпинга. Но имеет более устойчивый тренд с меньшим количеством разворотов внутри дня.

Дневная торговля золотом на интервалах Н1-Н4 способна принести прибыль на уровне валютных пар. Но XAU/USD чувствительна к фундаментальным факторам — дневное движение может расшириться до 2500-3000 пунктов и в противоположную вашей позиции сторону.

Советы по открытию сделок XAU/USD:

• Открывайте сделки только по направлению тренда, желательно в начале дневной свечи. Если на дневном графике движение в 2-3 свечи одного цвета — на часовом графике можно ловить трендовое движение.
• Ловите фундаментальное движение, не закрывайте сделки на локальных коррекциях.
• Обратите внимание на котировки связанных активов — серебро, платину. С их помощью и, например, коэффициента gold silver ratio можно построить торговые стратегии для золота на основе прямой корреляции. Также у Au прямая корреляция с нефтяными котировками и обратная с USD.

Лучшие стратегии торговли золотом на бирже или через брокера

В основе каждого торгового плана лежит цель и идея. Построение торговой системы начинается с определения задачи, которая должна отвечать на следующие вопросы:

• Какую сумму вы хотите заработать? Размерность лучше определять в процентах от суммы депозита. Реальность достижения цели можно определить, сопоставив проценты со средней годовой доходностью актива.
• Сколько вы готовы инвестировать?
• На какой срок вы готовы инвестировать? Вам больше подходит тактика краткосрочного инвестирования с возможностью быстро конвертировать актив в наличность? Или же вы готовы «заморозить» свободные деньги на долгий срок, пожертвовав ликвидностью?
• Какой тип стратегии вы предпочитаете: активный трейдинг, который будет основной работой, или пассивное инвестирование?
• Какой уровень риска предполагается в стратегии?

Для долгосрочного инвестирования оптимально подходят ПИФы и ETF. За небольшую, до 0,5%, комиссию инвестициями будет распоряжаться управляющая компания. Для краткосрочных инвестиций подойдет торговля фьючерсами на бирже или CFD на Форексе.

Стратегии для активного трейдинга:

1. Скальпинг. Для пары XAU/USD используется редко. За несколько минут цена не успевает набрать достаточный ход чтобы окупить спред и принести сопоставимую временным затратам прибыль. Есть более доходные инструменты для скальпинга.

2. Свинг-трейдинг. Торговля на откатах также нечасто применяется для XAU/USD из-за неглубоких коррекций. Здесь больше подойдут трендовые стратегии, но в отдельных случаях можно комбинировать тактику свинга с торговлей по тренду.

3. Внутридневная торговля встречается чаще других типов стратегий. В отличие от валютных пар, которые за день могут совершать множество движений в обе стороны, котировки набирают ход медленно. Но длина хода внутри дня в моменты влияния фундаментальных факторов больше. Иными словами, амплитуда дневного движения золотых котировок больше амплитуды движения валютных пар. Но частотность у XAU/USD меньше. На скриншоте ниже — средняя волатильность пар и металлов за 10 недель.

4. Средне- и долгосрочные стратегии. Позиции могут удерживаться в рынке несколько дней, если есть явный тренд. Но эффективность стратегий уменьшается из-за свопов и биржевых комиссий.

5. Индикаторные стратегии — торговля по техническому анализу. Здесь хорошо работает комбинация индикаторов волатильности и тренда с анализом нескольких таймфреймов. Например, на дневном интервале оценивается уровень волатильности с помощью ATR, затем на часовом интервале — длина пройденного пути внутридневного диапазона. Если цена находится в начале движения и намечается тренд, можно открывать сделку. Допускается добавлять осцилляторы.

6. Price Action. Торговля по паттернам и графическому анализу. Движение золотых котировок в сравнении с валютными активами плавнее — на графике более четко прослеживаются уровни сопротивления и поддержки. Фигуры затухающего тренда — треугольник, флаг, вымпел и т.д. Торговлю по паттернам можно сочетать с индикаторными стратегиями.

7. Торговля по фундаментальному анализу. Пара XAU/USD чувствительна к фундаментальным факторам. Торговля по ним — это поиск прямых и обратных корреляционных инструментов. Например, оптимизм на фондовых рынках будет означать, что инвесторы предпочтут вывести деньги из золотых активов в пользу более прибыльных инструментов. Пессимистические прогнозы по ВВП, рост инфляции наоборот — подталкивают золотые котировки вверх. В качестве ориентира можно использовать индикатор «Настроения рынка».

8. Социальный трейдинг. Активный трейдинг — это не только постоянная торговля и поиск сигналов. Вы можете копировать сигналы других трейдеров за небольшую комиссию. Для этого нужно выбрать трейдеров, которые открывают сделки с XAU/USD чаще, чем с другими активами. И подключиться к их счету. Подробнее об этом вы можете прочесть в обзоре «Почему система копирования сделок на Форекс заменила ПАММ-счета».

Особенности торговли XAU/USD:

• Большое влияние фундаментальных факторов. Денежно-кредитная политика ФРС, состояние мировой экономики, геополитика, макроэкономическая статистика — все это может запустить новый тренд.
• Умеренный риск в сравнении с валютными парами при долгосрочном инвестировании.
• Высокий уровень ликвидности независимо от используемых инструментов. Исключением можно назвать слитки, но их можно быстро продать при условии согласия с высокой маржой.

Оптимальное время для покупки золота

У золота нет привязки к отдельной сессии. Если наибольшие торговые объемы и волатильность по EUR/USD наблюдаются в Европейскую сессию, а наиболее низкие — в Азиатскую, то торговые объемы по паре XAU/USD от сессии не зависят. В некоторых источниках приводят анализ статистики с 1975 года, который показывает сезонную зависимость котировок: самая низкая цена на Au наблюдается в марте, самая высокая — в январе и сентябре.

Вывод: лучшее время для покупки золота в марте, для продажи — в сентябре.

Сигналы технического анализа:

• Пересечение средних скользящих с разными периодами. Если быстрая МА пересекает медленную снизу вверх — сигнал к началу бычьего тренда.
• Сигналы трендовых индикаторов ADX, Аллигатор и т.д.
• Рост волатильности по ATR, определение уровней перекупленности и перепроданности по осцилляторам.
• Пробой ключевых уровней сопротивления и поддержки, уровней Фибоначчи. Пример торговли золотом на Форексе по уровням Фибо рассмотрен в обзоре «Что такое уровни «Фибоначчи».
• Пробой фигур графического анализа: флага, треугольника, флетового канала.

Это лишь несколько примеров того, когда пора покупать золото или открывать короткие позиции. В общих чертах применение технического анализа для XAU/USD аналогично работе с валютными парами — нужно только подстроить торговую систему под параметры индикаторов.

Сигналы фундаментального анализа:

• Стагнация мировой экономики или наоборот — экономический рост. Например, пандемия в начале 2020 года остановила мировое экономическое развитие. На фоне ожидания спада мирового ВВП и падения прибылей корпораций фондовые индексы развернулись вниз, Au же достигло нового исторического максимума. В августе после сообщений о появлении вакцины у инвесторов появился оптимизм — индексы отыграли весенние потери, а драгметалл потерял более 10% стоимости.
• Макроэкономическая статистика имеет краткосрочное влияние — это статистика по инфляции, отраслевые прогнозы и т.д. Прогноз положительный — инвесторы выводят деньги из защитных активов.

Хорошее время для покупки золота — то, когда котировки просели — рано или поздно они развернутся вверх. Главный вопрос в том, готовы ли вы переждать этот период.

Сигналы фундаментального анализа срабатывают не всегда. Пример: падение котировок золота в 2013 году стало самым сильным за последние 30 лет. Основной причиной называют проблемы экономики Индии, одного из крупнейших потребителей металла, а также экономический кризис на Кипре, показавший риски инвестиций в государственные облигации. После этих событий инвесторы стали в панике выводить деньги из средне- и долгосрочных ETF-фондов — это ускорило падение котировок. Вместо вложения в защитные активы инвесторы предпочли наличные деньги.

Стоит ли покупать золото сейчас? Если котировки отошли от исторических максимумов и падение остановилось, то стоит.

Как покупать золото

Покупка настоящего золота проводится только в банках с лицензией регулятора. Только банк продаст вам сертифицированный металл с документами о его подлинности, пробе и других характеристиках. Можно купить золотые слитки без поставки в специализированных компаниях — они гарантируют сохранность металла в собственных депозитариях. Но готовы ли вы идти на такой риск? Еще одна альтернатива — эмитируемые некоторыми банками золотые сертификаты или золотые депозиты.

Лучший способ купить золото без риска с минимальными вложениями — CFD. И хотя вы не покупаете физический металл, продать актив можно в любую минуту за несколько щелчков мыши.

На платформе LiteFinance это можно сделать следующим образом:

1. Откройте счет. Нажмите «Трейдерам — типы счетов». Рекомендую выбрать ECN-счет с минимальным спредом. Минимального депозита 50 USD с плечом 1:100 достаточно для открытия сделки минимальным лотом 0,01.

2. До пополнения счета пройдите верификацию — это обязательно! Также вы можете попробовать свои силы на демо-счете, для которого не нужна ни верификация, ни регистрация.

3. Откройте терминал и во вкладке «Металлы» выберите пару XAU/USD.

4. Анализируйте график. Варианты сигналов на открытие сделки:

• Расположение линий осцилляторов в зонах перепроданности, осцилляторы разворачиваются и начинают движение к середине диапазона.
• Сигналы трендовых индикаторов.
• Выход цены из флета.
• Появление разворотных паттернов: «Поглощение», «Пин-бар» и т.д.

Пример. После небольшого бычьего тренда сформировалась зона консолидации, выделенная горизонтальным каналом.

Пробой канала вверх означает начало восходящего тренда. Будет плюсом, если пробойная свеча и свечи начала тренда будут иметь сравнительно большее тело, чем свечи флета.

Об окончании бычьего тренда говорит разворотный паттерн «Поглощение» — тело падающей свечи полностью поглотило тело предыдущей восходящей свечи. Следом формируется додж — свеча без тела, показывая равенство сил между продавцами и покупателями. Следующая красная свеча подтверждает разворот тренда.

Безопасно покупать золото можно только с перспективой 10-15 лет. На внутридневных графиках котировки движутся в обе стороны — есть смысл ловить сильный тренд или пытаться зарабатывать на перевороте позиций, если это позволит величина спреда. Риск убытка на торговле внутри дня выше, чем при долгосрочных стратегиях.

Советы по покупке золота:

• Ориентируйтесь на тренд и настроения рынка золота.
• Учитывайте уровень спреда и свопа. В торговле CFD свопы делают среднесрочную торговлю менее выгодной в сравнении с интрадей. Исключение — вы поймали сильный среднесрочный тренд.
• Ищите сильный фундаментальный фактор, связанный с перспективами мировой экономики. Даже форс-мажор способен в краткосрочной перспективе поднять котировки.

Как понять, когда следует продавать золото

1. Сигнал на продажу в долгосрочном инвестировании: цена прошла предыдущий исторический максимум и постепенно замедляет ход. Также появляются положительные прогнозы: снижение уровня инфляции, рост ВВП, решение геополитических проблем, которые до этого подталкивали Au вверх. При ближайшем развороте котировок и падении более 2-3% продавайте актив.

2. Сигналы на продажу в краткосрочном трейдинге:

• Фундаментальный фактор «закончил» свое действие.
• Уменьшение тела свечей при бычьем тренде — После растущего тренда цена входит в боковое движение.
• Появились разворотные паттерны.
• Осцилляторы прошли середину диапазона «0-100» и движутся к зоне перекупленности.
• Цена достигла сильного уровня сопротивления.

В долгосрочном инвестировании и торговле по фундаментальному анализу лучше всего ориентироваться на прогнозы по золотым активам и коррелирующим инструментам. И использовать индикатор «Настроения рынка».

Одна из стратегий выхода из рынка — применение трейлинг-стопа. В момент выхода цены из флета вы открываете сделку на восходящем тренде. При достижении минимально желаемого уровня прибыли закрываете 50% сделки, остаток страхуете трейлингом. Длину трейлинга можно рассчитать по индикатору волатильности ATR, поставить чуть ниже локального минимума или уровня поддержки.

Если вы упустили момент разворота цены и потери уже более 20%, не торопитесь сейчас же продавать актив. Учитывая среднюю годовую доходность Au в 5-15%, лучше дождаться возвращения цены к своим максимумам.

Трейдинг или инвестирование — что лучше?

Трейдинг — это активная спекулятивная торговля с частыми сделками в обе стороны. Трейдер покупает и продает Au несколько раз в день, а долгосрочные стратегии — это удержание сделки открытой несколько дней или недель.

Инвестирование — долгосрочная покупка золота и золотых активов с целью сохранить от инфляции свободные деньги и по возможности получить прибыль. Инвесторы покупают золото на 5-10 и более лет.

Преимущества и недостатки трейдинга:

1. Возможность зарабатывать на локальных движениях в обе стороны

1. Комиссионные потери — чем больше совершается сделок, тем больше трейдер платит комиссию

2. Эффективный трейдинг на фундаментальном анализе

2. Низкая волатильность золотых активов на коротких интервалах. Скальпинг исключается: за несколько минут пара XAU/USD не успевает набрать разницу в пунктах, достаточную для покрытия спреда и получения адекватной прибыли

3. Большой выбор активов — от CFD до производных биржевых инструментов

Преимущества и недостатки инвестирования:

1. Не нужно следить за фундаментальными факторами и техническим анализом. Не нужно заниматься постоянным трейдингом

1. «Замораживание» денег на долгое время

2. Прибыль в долгосрочном периоде. История показывает: движение Au имеет волновой характер — за просадкой следует рост с новым историческим максимумом

2. Ограниченный выбор активов. CFD и фьючерсы не подходят как минимум из-за биржевых комиссий и свопов. На долгий срок чаще всего инвестируют в физическое золото и золотые активы

3. Снижение посреднических рисков. В трейдинге сохраняется риск банкротства брокера, блокирования счетов и т.д. В инвестировании физический металл находится дома или в банке/депозитарии. В обоих случаях риск потери минимален

3. Большая маржа при продаже

4. Сравнительно небольшая прибыль

У обоих методов есть свои преимущества и недостатки. Это вопрос личных предпочтений, рисков и целей по доходности.

Также можно привести в виде таблицы еще один сравнительный анализ в разрезе нескольких вариантов трейдинга и инвестирования:

ETF (инвестирование и трейдинг)

Легкость инвестирования (1- легко, 3 — тяжело)

Источник https://www.litefinance.org/ru/blog/for-investors/torgovlya-zolotom-forex/